Taux hypothécaire Desjardins - Présentation du prêteurSoumissionsPretHypothécaire.ca
Category Agences Hypothécaires
30 mai 2023,
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Obtenir un taux hypothécaire chez Desjardins se révèle être un choix incontournable pour les emprunteurs en quête de financement immobilier.

En tant que prêteur de confiance au Canada, Desjardins propose une gamme diversifiée de taux hypothécaires compétitifs, adaptés aux besoins spécifiques des acheteurs.

Que vous envisagiez l’achat d’une première maison ou la renégociation de votre prêt existant, Desjardins se distingue par son expertise et sa réputation d’excellence.

  • Dans cet article, nous vous présenterons en détail qui est Desjardins, quels taux d’intérêt il offre, ainsi que les avantages considérables offerts par ce prêteur renommé.
taux hypothecaire desjardins

Prêteur hypothécaire, qui est Desjardins ?

Souvent considéré comme le prêteur numéro 1 au Québec, il est vrai que Desjardins détient une part de marché importante en matière de prêts hypothécaires. Étant une institution financière majeure au Canada, elle est également reconnue comme l’un des plus importants prêteurs hypothécaires du pays. 

Fondée en 1900, cette coopérative regroupe aujourd’hui plusieurs caisses populaires et fédérations qui travaillent de concert pour offrir des services financiers à ses membres. En matière de prêts hypothécaires, Desjardins se distingue par :

  • Sa solide expertise
  • Sa réputation d’excellence et de fiabilité
  • Sa présence nationale
  • Ses taux concurrentiels

En tant que prêteur responsable, Desjardins s’engage à accompagner les emprunteurs tout au long de leur parcours immobilier, en offrant des solutions adaptées à leurs besoins spécifiques et en favorisant leur réussite financière.

Desjardins propose une variété de produits hypothécaires adaptés aux besoins des résidents du Québec, ce qui contribue à sa position de prêteur hypothécaire de premier plan dans la province.

Avantages de choisir Desjardins comme prêteur hypothécaire

Pour les emprunteurs, choisir Desjardins comme prêteur hypothécaire présente de nombreux avantages. 

Solide réputation en tant qu’institution financière de confiance

Proposition de taux hypothécaires compétitifs

Conditions de prêts avantageuses

Grande flexibilité en matière de produits hypothécaires

Soutien des membres dans leur parcours financier

Tranquillité d’esprit des emprunteurs

Quels sont les produits hypothécaires proposés par Desjardins au Québec?

Quel projet avez-vous dans la mire ? 

Achat d’une première maison

Rénover votre maison

Changer de maison

Achat d’une résidence secondaire

Renouvellement hypothécaire

Investissement immobilier

Quelle que soit la nature de votre projet immobilier, Desjardins propose une variété de prêts et produits hypothécaires adaptés aux besoins de tous les emprunteurs au Québec. 

Voici quelques-uns des produits hypothécaires offerts par cette institution renommée :

Renouvellement hypothécaire

  • Le taux d'intérêt reste constant pendant une période déterminée.
  • Cela permet aux emprunteurs de prévoir leurs paiements mensuels de manière stable et prévisible.

Prêts hypothécaires à taux variable

  • Le taux d'intérêt fluctue en fonction des conditions du marché financier.
  • Ces prêts peuvent offrir des taux initiaux attractifs et peuvent être avantageux dans un environnement de taux d'intérêt bas.

Prêts hypothécaires à terme fixe

  • Les emprunteurs peuvent verrouiller leur taux d'intérêt pour une période déterminée, généralement de 1 à 10 ans.
  • Cela offre aux emprunteurs une stabilité et une prévisibilité à court terme.

Prêts hypothécaires à taux combiné

  • Ces taux permettent aux emprunteurs de diviser leur prêt en plusieurs parties, chacune ayant son propre taux d'intérêt et sa propre modalité.
  • Cela peut être avantageux pour ceux qui souhaitent diversifier leurs options de prêt.

Prêts hypothécaires avec mise de fonds réduite

  • Elles permettent aux emprunteurs d'acheter une propriété avec une mise de fonds inférieure à la norme habituelle.
  • Cela peut faciliter l'accessibilité à la propriété pour certains emprunteurs.

Marge Atout

  • Polyvalente, elle permet aux emprunteurs d'accéder à une marge de crédit hypothécaire flexible, utilisant la valeur nette de leur propriété comme garantie.
  • Cette marge de crédit peut être utilisée pour divers besoins, tels que des rénovations, des projets personnels ou le remboursement d'autres dettes, offrant ainsi une source de financement pratique et accessible pour les propriétaires
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Tout savoir sur le taux d'intérêt hypothécaire Desjardins

Ce n’est pas un secret, le taux d’intérêt est au centre de toutes les discussions des propriétaires immobiliers au Québec. Avec les fluctuations que connaît le marché québécois depuis quelque temps, il va de soi d’être bien informé. 

En effet, ayant un impact significatif sur les versements hypothécaires, l’obtention d’un taux hypothécaire avantageux est primordiale. Toutefois, le taux ne constitue pas l’unique élément déterminant du prêt hypothécaire. 

Plusieurs caractéristiques doivent être prises en considération pour être en mesure d’avoir le meilleur prêt sur le marché : 

  • Prêt ouvert ou fermé
  • Taux fixe, variable ou révisable
  • Terme
  • Amortissement
  • Paiements hypothécaires
  • Fréquence des paiements
  • Option de paiements accélérés
  • Transférabilité
  • Solvabilité

Il est important de noter que les taux d’intérêt hypothécaires sont sujets à changement et peuvent varier en fonction des conditions économiques et des politiques de prêt de Desjardins.

Pour obtenir des informations précises et à jour sur les taux d’intérêt hypothécaires chez Desjardins, il est recommandé de contacter directement un courtier hypothécaire affilié. 

Devriez-vous choisir un taux fixe ou un taux variable ?

Le choix entre un taux fixe et un taux variable dépend de votre profil financier, de votre tolérance au risque et de vos perspectives concernant les fluctuations des taux d’intérêt.

  • Un taux fixe offre une stabilité, car le taux d'intérêt reste constant pendant toute la durée du prêt. Cela permet de prévoir précisément vos paiements mensuels, ce qui peut être rassurant pour les emprunteurs qui souhaitent un budget prévisible et protéger leur prêt contre les hausses éventuelles des taux d'intérêt.
  • D'autre part, un taux variable est lié aux fluctuations des taux d'intérêt du marché. Initialement, un taux variable peut être inférieur à un taux fixe, offrant ainsi des paiements mensuels plus bas. Cependant, le taux peut augmenter ou diminuer au fil du temps, ce qui peut entraîner une incertitude quant aux paiements futurs.

De manière générale : 

  • Le taux fixe est recommandé pour ceux qui recherchent la stabilité.
  • Le taux variable est recommandé pour ceux qui possèdent de bonnes connaissances financières et souhaitent diminuer leur paiement d’intérêts.

Il est essentiel d’évaluer vos propres préférences et votre capacité à gérer les variations des taux d’intérêt. Il est judicieux de consulter un courtier hypothécaire pour obtenir des conseils personnalisés et prendre une décision éclairée en fonction de votre situation financière et de vos objectifs.

Calcul du taux hypothécaire Desjardins

Pour obtenir une proposition hypothécaire personnalisée chez Desjardins, il est essentiel d’évaluer votre situation financière. D’ailleurs, savez-vous combien vous êtes en mesure d’emprunter ?

Pour évaluer votre admissibilité à emprunter, connaître votre pouvoir d’achat et déterminer le taux d’intérêt qui vous sera accordé, Desjardins utilise plusieurs informations, dont :

  • Revenus annuels
  • Dépenses mensuelles
  • Dettes
  • Mise de fonds

Afin de s’assurer de la validité de vos informations, la remise de documents est exigée. On parle notamment de : 

  • Preuve de revenus
  • Relevés de placements
  • Offre d’achat
  • Et plus encore

Afin de réaliser un calcul des plus précis, Desjardins base le processus de qualification et de déterminants sur différents critères : 

  • Capacité de remboursement
  • Ratio d’endettement
  • Montant de mise de fonds
  • Cote de crédit
  • Valeur de la propriété

Vous devez savoir que ces critères peuvent varier en fonction des politiques et des critères spécifiques de prêt de Desjardins, ainsi que de la réglementation en vigueur.

Êtes-vous prêt à optimiser vos paiements hypothécaires avec Desjardins ?

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Meilleur taux hypothécaire Desjardins, comment l’obtenir ?

Pour vous assurer d’obtenir le meilleur taux hypothécaire chez Desjardins, voici quelques étapes que vous pouvez suivre : 

  • Faites appel à un courtier hypothécaire via notre réseau de partenaires pour magasiner pour vous le meilleur taux parmi des dizaines de prêteurs au Québec.
  • Faites des recherches pour connaître les taux hypothécaires actuels proposés par Desjardins et d'autres institutions financières.
  • Assurez-vous d'avoir vos documents financiers en ordre, y compris vos relevés bancaires, vos déclarations de revenus, votre preuve d'emploi et tout autre document pertinent.
  • Une fois que vous avez identifié le taux hypothécaire qui vous intéresse chez Desjardins, il ne vous reste plus qu’à négocier le taux et les conditions du prêt.

Évidemment, le meilleur moyen est de passer par un courtier hypothécaire de votre secteur ! Expérimenté et bien informé, il est en mesure de bien vous accompagner tout au long du processus.

Découvrez les taux actuels du marché !

Devriez-vous choisir Desjardins comme prêteur hypothécaire?

Lorsque vient le temps de dénicher le taux le plus avantageux du marché, la fidélité n’existe pas. Il vaut mieux ouvrir grands les yeux et explorer toutes les avenues possibles. Au final, ce sont vos finances qui en sont affectées.

Le choix de Desjardins comme prêteur hypothécaire est une décision personnelle qui dépend de vos besoins individuels, de votre situation financière et de vos préférences.

Voici quelques éléments à prendre en considération lors de votre décision :

Réputation solide

  • Desjardins est une institution financière bien établie et reconnue au Québec.
  • Elle bénéficie d'une solide réputation et d'une longue expérience dans le domaine hypothécaire, ce qui peut inspirer confiance.

Gamme de produits hypothécaires

  • Desjardins propose une variété de produits hypothécaires adaptés à différents besoins.
  • Que vous recherchiez un prêt à taux fixe ou variable, une marge de crédit hypothécaire ou d'autres options, Desjardins offre une gamme de choix pour répondre à vos besoins spécifiques.

Service à la clientèle

  • Desjardins est réputée pour offrir un bon service à la clientèle.
  • Leurs conseillers hypothécaires peuvent vous guider tout au long du processus, répondre à vos questions et vous aider à prendre des décisions éclairées.

Avantages supplémentaires

  • Desjardins propose également d'autres avantages, tels que des programmes de remise en argent, des options de remboursement anticipé flexibles et des réductions pour les membres.

Comparaison avec d'autres prêteurs

  • Il est recommandé de comparer les offres hypothécaires de plusieurs prêteurs pour trouver celle qui correspond le mieux à vos besoins.
  • Examinez les taux, les conditions, les frais et les services offerts par Desjardins et d'autres institutions financières pour prendre une décision éclairée.

Comparez gratuitement les taux hypothécaires de plus de 20 prêteurs

Que vous optiez pour Desjardins ou pour toute autre institution financière, le courtier hypothécaire est un allié de choix pour dénicher le meilleur taux d’intérêt hypothécaire. 

Prendre le temps de comparer les taux hypothécaires proposés par différents prêteurs avant de prendre une décision est une étape essentielle. 

Grâce à la possibilité de comparer gratuitement les offres de plus de 20 prêteurs, vous pouvez trouver le prêt hypothécaire qui correspond le mieux à vos besoins et obtenir les conditions les plus avantageuses.

  • Pour obtenir des taux sans frais et sans engagements, vous n’avez qu’à remplir le formulaire de Soumissions Prêt Hypothécaire disponible via cet article.

Êtes-vous prêt à réaliser des économies significatives sur votre prêt hypothécaire ? 

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