Que ce soit pour un achat, un renouvellement ou une pré-autorisation, un courtier hypothécaire peut vous aider à obtenir le meilleur prêt au meilleur taux, selon vos critères et vos besoins.
Remplissez le formulaire ci-dessous et un Courtier Hypothécaire de votre région vous contactera rapidement pour vous aider à trouver la meilleure offre possible.
Date de mise à jour: 27 octobre 2021
Vous avez un projet d’achat ou de refinancement et vous êtes à la recherche du meilleur produit hypothécaire au taux d’intérêt le plus avantageux sur le marché ?
Ça vous prend sans aucun doute les services d’un courtier hypothécaire.
Un courtier hypothécaire est un professionnel du financement qui a comme mandat d’aider les acheteurs et propriétaires à trouver le bon produit d’hypothèque ou de financement pour leur projet.
Grâce à ses accès et son expertise, il peut comparer les produits et taux de plusieurs banques afin de vous trouver la meilleure hypothèque sur le marché !
C’est ultra avantageux de passer par un courtier hypothécaire. Vous trouverez ici une liste des avantages, une tonne de questions à poser pour choisir votre courtier et une liste de produits hypothécaires que ces experts pourraient vous proposer.
Consulter un courtier hypothécaire pour magasiner son hypothèque est extrêmement avantageux pour une multitude de raisons. Un courtier hypothécaire est un professionnel du financement et peut vous aider non seulement à magasiner votre prêt, mais à obtenir le meilleur taux, à choisir le bon produit, et plus encore. Voici justement 10 avantages de faire affaire avec un courtier hypothécaire au Québec :
Comme vous pouvez le voir, il y a une multitude d’avantages à consulter un courtier hypothécaire. En plus, c’est gratuit, alors pourquoi tout faire seul quand un professionnel peut vous aider gratuitement à tout magasiner et à choisir le meilleur produit pour vous disponible sur le marché. On serait fou de refuser, pas vrai ?
Les courtiers hypothécaires offrent leurs services de consultation pour une panoplie de besoins hypothécaires. En effet, ils ne sont pas seulement là pour vous trouver une hypothèque, ce sont de véritables conseillers qui peuvent vous aider à divers niveaux et pour plusieurs types de projets.
Parmi les différents services offerts par les courtiers hypothécaires dans la province, on retrouve :
Les courtiers hypothécaires sont des spécialistes du financement à tous les niveaux, qui offrent leurs services sans frais aux acheteurs et propriétaires d’immobilier résidentiel.
Avant d’engager un courtier hypothécaire, vous avez intérêt à lui poser une série de questions afin de voir si c’est bien le professionnel qui vous convient. Après tout, vous voulez faire équipe avec un expert qui vous inspire confiance, qui offre un service professionnel et qui n’a pas peur de vous dire la vérité. Nous avons donc formulé une liste de 10 questions essentielles à poser à votre courtier hypothécaire. Attendez que votre courtier ait répondu à toutes ces questions avant de signer un contrat avec lui. Voici les questions :
Avec cette liste de questions, vous serez à même de voir la personnalité et le profil complet du courtier hypothécaire. Vous pourrez ensuite déterminer si les réponses sont satisfaisantes et décider si vous allez de l’avant avec lui ou si vous préférez passer au suivant. Notez bien qu’il est intéressant généralement de comparer plusieurs courtiers. Cependant, si vous êtes satisfait des réponses d’un courtier, sachez que puisque leur service est gratuit, il n’y a pas de courtier « moins cher ».
Les services d’un courtier hypothécaire sont 100% gratuits pour les acheteurs et les propriétaires. En fait, les courtiers sont rémunérés par les institutions financières lorsqu’ils vendent des produits.
Par exemple, lorsque vous allez contracter un prêt via votre courtier, celui-ci va faire une commission sur le produit qu’il vous vend. C’est la banque ou l’institution financière qui lui verse cette commission.
De votre côté, vous n’avez aucuns frais à payer, aucune commission à verser ni aucun honoraire à débourser.
C’est vraiment un service gratuit pour les acheteurs et propriétaires. Les courtiers sont également objectifs et impartiaux, même s’ils reçoivent des commissions, car toutes les banques leur offrent des commissions à la vente de leur produit.
Ils ont donc vraiment avantage à vous trouver la banque qui fait le meilleur taux, peu importe laquelle.
Les courtiers hypothécaires peuvent souvent comparer les taux hypothécaires de plus de 20 banques à travers la province.
C’est donc intéressant de se référer à eux pour obtenir un service gratuit afin de cibler le taux hypothécaire le plus avantageux selon votre situation.
Au Québec, il existe une panoplie de prêts hypothécaires différents qui s’adaptent aux besoins des acheteurs et propriétaires. Avant de choisir un produit, faites évaluer votre projet, votre situation et vos besoins par un courtier hypothécaire. Celui-ci sera alors en mesure de vous recommander le meilleur type de prêt. Ce dernier a d’ailleurs accès autant au financement traditionnel des banques que le financement privé auprès de prêteurs privés. Voici 10 types de prêts pour lequel vous devriez consulter un courtier hypothécaire au Québec :
Absolument, c’est leur spécialité ! Les courtiers hypothécaires sont des professionnels indépendants des banques qui ont accès aux taux et produits de + 20 banques au Québec.
Aimeriez-vous par exemple comparer les taux de :
Avec un courtier hypothécaire, vous voyez en temps réel les meilleures offres de taux que fait chaque banque. Cela vous permet de cibler rapidement le meilleur taux disponible pour vous.
Est-ce que vous savez combien la banque accepte de vous prêter pour l’achat de votre maison ? Non ?
En fait, avant de magasiner les propriétés à vendre, vous devriez toujours faire évaluer votre CAPACITÉ D’EMPRUNT.
Qu’est-ce que c’est ? En fait, la banque va évaluer en fonction de vos revenus et de vos dettes quel montant maximum de PRÊT elle accepte de vous accorder.
Cela vous permettra ensuite de guider vos recherches en fonction de votre budget.
Un courtier hypothécaire peut évaluer votre capacité d’emprunt rapidement et gratuitement. Remplissez simplement notre formulaire pour parler avec un courtier près de chez vous.
Beaucoup de gens pensent à tort que les courtiers hypothécaires travaillent pour les banques. C’est tout à fait faux.
Les courtiers hypothécaires sont des professionnels indépendants détenant des permis d’exercice de l’Autorité des marchés financiers.
Ils travaillent pour des cabinets indépendants, qui ont des ententes pour distribuer et référer des produits hypothécaires de plusieurs banques et prêteurs.
Lorsque vous consultez un courtier hypothécaire, vous consultez un professionnel objectif qui TRAVAILLE POUR VOUS.
Peu importe le prêteur que vous décidez de choisir pour financer votre projet, votre courtier recevra une rémunération, et vous offrira la même qualité de conseils. Les courtiers travaillent dans l’intérêt des clients pour les faire économiser, et non pour les banques.
À quoi pouvez-vous vous attendre si vous faites une rencontre avec un courtier hypothécaire ? Comment se déroulera la rencontre ? Quelles seront les étapes ?
Voici un résumé étape par étape d’un processus de financement avec un courtier hypothécaire :
Bien entendu, tout dépendamment de votre projet, il peut y avoir des étapes supplémentaires. Il s’agit simplement d’un aperçu pour vous donner une idée du processus. Un bon courtier saura notamment vous faire économiser du temps et de l’argent sur votre projet de financement.
Lorsque vous obtenez une hypothèque, vous vous entendez avec le prêteur pour un certain terme, dont la durée peut être entre 1 an et 10 ans. Majoritairement, ce sera entre 3-5 ans.
Au bout de cette période, vous devrez renouveler votre hypothèque. Le réflexe des acheteurs est souvent de simplement renouveler leur prêt avec leur banque actuelle, sans prendre le temps de magasiner.
C’est une erreur ! Pourquoi ? Parce que vous n’avez pas vérifié si les taux ont changé, et si d’autres offres plus avantageuses étaient disponibles pour vous.
À chaque renouvellement, vous devriez consulter un courtier hypothécaire pour comparer les TAUX de toutes les banques.
En ayant le portrait global des taux du marché, vous pourrez voir quelle banque vous offre le meilleur taux, et économiser des milliers de dollars grâce à cela.
Si votre renouvellement approche à grands pas, remplissez notre formulaire et l’un de nos courtiers partenaires s’occupera de votre dossier.
Vous aimeriez avoir un aperçu des taux en vigueur auprès de certaines banques ? Nos courtiers partenaires nous font souvent parvenir la liste des taux pour plusieurs institutions financières dans la province.
Pour voir les meilleurs taux hypothécaires, consultez nos pages complètes sur le sujet ici :
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