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19 August 2018,
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Voyez pourquoi un financement hypothécaire privé pour PME, commerce… peut être avantageux pour vous? Sachez enfin quels sont les critères d’acceptation des prêteurs hypothécaires privés pour entreprises. Et comprenez comment un expert en prêt hypothécaire privé (et avec les institutions financières) pour commerce peut vous aider.

 

Raisons et avantages de recourir au prêt hypothécaire privé pour entreprise

prêt hypothécaire privé pour commerceIl peut malheureusement arriver que votre banque dise que votre entreprise ne se qualifie pas pour un prêt hypothécaire commercial. Les raisons de cette fin de non-recevoir sont variées :

  • Entreprise en démarrage; sans historique de crédit
  • Liquidités trop faibles
  • Équité déficiente, voire négative
  • Votre entreprise se spécialise dans un marché déjà chancelant
  • Faillite préexistante de l’un des actionnaires
  • Faiblesse de la garantie offerte pour appuyer la demande de prêt
  • Insuffisance de la cote de crédit d’un actionnaire
  • Pertes résultant de défaillances ou de carences opérationnelles
  • Litiges légaux toujours en cours
  • Niveau d’endettement excessif
  • Revenus ou opérations focalisés sur un seul client ou secteur d’activité

En fait, tout ce qui peut nuire aux opérations de votre entreprise peut inquiéter les institutions financières qui y perçoivent une augmentation des risques, donc occasionner un refus de votre demande de prêt hypothécaire commercial.

 

Les conditions d’acceptation différentes des prêteurs hypothécaires privés pour PME

critères d'acceptation pour prêt privé pour PMEUne source financière de substitution, comme un prêt hypothécaire privé, peut être avantageuse pour obtenir votre financement hypothécaire, car le prêteur privé établit son acceptation sur des bases tout à fait différentes.

Par exemple, un prêteur hypothécaire privé pour PME ou entreprise en démarrage ne se réfère pas seulement à votre cote de crédit personnelle, en tant que demandeur (ou celle de vos actionnaires), ou à l’historique de votre dossier de crédit (faillite antérieure?) ni à l’historique commercial de l’année, voire des deux (2) années qui précèdent.

Une société de financement hypothécaire privée considèrera surtout la solidité du cautionnement qui couvrira le risque encouru et protègera l’investissement injecté dans votre projet d’affaire plutôt que le bilan financier de votre entreprise ou sa performance d’exploitation.

Les prêteurs sur actifs (dette subordonnée) prennent principalement en considération la valeur de la garantie (actifs) offerte pour appuyer la demande de prêt hypothécaire privé.

Les sociétés d’affacturage  agissent comme des sociétés de recouvrement, mais ils vous donnent accès, de façon anticipée, au montant correspondant aux paiements que vos clients vous doivent.

 

Pourquoi obtenir un prêt hypothécaire privé pour PME, entreprise ou commerce?

Peu importe l’ampleur de votre projet commercial, la meilleure solution peut très bien se trouver auprès des prêteurs hypothécaires privés. Certains d’entre eux préfèrent orienter leur financement hypothécaire privé vers un secteur d’activité particulier comme les produits manufacturés, le transport…

Dans le secteur de l’immobilier, entre autres, certains prêteurs hypothécaires privés préféreront investir dans :

  • La rénovation
  • La construction
  • L’achat
  • Le refinancement de bâtiments commerciaux pour un retrait d’équité
  • Le refinancement d’hypothèque commerciale…

D’autres prêteurs hypothécaires privés se spécialiseront dans un type particulier de propriété :

  • Les résidences pour personnes âgées
  • Les immeubles à logements multiples
  • Les immeubles de bureaux
  • Les infrastructures industrielles
  • Les terrains pour ensemble résidentiel
  • etc.

D’autres prêteurs hypothécaires privés consentiront à investir dans la réalisation de votre projet d’affaires en se basant sur la raison de votre demande de financement hypothécaire privé :

  • Achat d’action
  • Acquisition de fonds de roulement et de développement
  • Croissance rapide et soutenue (startup)
  • Financement d’équipement
  • Financement de la relève
  • Financement des comptes clients (affacturage)
  • Financement de rachat d’actionnaire
  • Financement pour achat d’entreprise
  • et d’autres

Les courtiers hypothécaires et les conseillers financiers partenaires de Soumissions Prêt Hypothécaire sont vos meilleurs alliés pour obtenir les fonds que vous vous efforcez tant de trouver.

Étant entouré d’un vaste réseau constitué de plus d’une vingtaine d’institutions financières reconnues, de sociétés de crédit et de prêteurs privés, votre courtier hypothécaire ou votre conseiller financier saura vous obtenir le financement hypothécaire commercial qui répondra à vos besoins, à vos attentes et à votre budget d’entreprise.

Pour contacter un courtier hypothécaire commercial ou un conseiller financier reconnu et certifié, partenaire de Soumissions Prêt Hypothécaire, n’hésitez pas à remplir dès maintenant le formulaire de demande de soumission qui est sur cette page.

 

Les désavantages des institutions financières, et les alternatives

Obtenir du financement hypothécaire commercial auprès des institutions financières conventionnelles est parfois long et laborieux.

Les critères d’acceptation d’une demande de prêt commercial varient pour chacune d’entre elles. Il peut arriver que votre demande de financement hypothécaire commercial soit refusée simplement parce que les critères d’acceptation de l’institution financière à laquelle vous vous êtes adressée ne correspondent pas à vos besoins.

Qui plus est, la panoplie d’informations demandées par les banquiers (les besoins de liquidité prévus, la rentabilité actuelle et ultérieure de l’entreprise, vos ratios financiers…) doit être clairement présentée et, de surcroît, de façon très précise, selon les particularités de l’institution financière auprès de laquelle vous présentez votre demande de financement hypothécaire commerciale.

Il arrive fréquemment, dans le secteur commercial, qu’une opportunité avantageuse se présente, mais que les ressources financières manquent  dans l’immédiat pour saisir l’occasion (pour l’achat d’une action, par exemple). Et pendant que l’institution financière analyse votre dossier de demande de prêt hypothécaire, vous émet sa réponse et vous fasse parvenir votre argent (plusieurs semaines), l’opportunité est passée.

L’argent est roi! C’est la raison pour laquelle un prêt hypothécaire privé est une solution de financement alternatif qui peut vous convenir.

 

Les avantages d’un prêt hypothécaire privé commercial

Certes, le taux d’intérêt d’un financement hypothécaire privé est plus élevé, mais les avantages sont nombreux :

  • Flexibilité des modalités et des conditions
  • Rapidité d’obtention du prêt
  • Seuls les intérêts sont remboursés jusqu’à la fin du terme
  • Confidentialité
  • Sécuritaire
  • etc.

Mais que vous optiez pour un prêt hypothécaire contracté auprès d’une institution financière ou pour un financement hypothécaire privé, mettez toutes les chances de votre côté en produisant les documents particuliers que demande chacun de ces prêteurs, et ce, selon les modalités qui leur sont propres.

 

Des experts pour vous aider dans votre recherche de financement commercial

Les courtiers hypothécaires et les conseillers financiers spécialisés dans les prêts hypothécaires pour commerce, PME et autres entreprises (qu’il soient privés ou non) connaissent parfaitement les documents qui devront être produits pour favoriser une acceptation de votre demande et la façon dont ils doivent être présentés.

Leur expertise en financement hypothécaire leur permet aussi d’être au fait des derniers développements concernant le processus d’émission de prêt hypothécaire commercial.

Les partenaires de Soumissions Prêt Hypothécaire mettent leur savoir-faire professionnel et leur expérience à votre service en vous guidant dans votre recherche de financement.

Laissez-les vous aider à :

  • Créer un plan de financement hypothécaire, privé ou non, qui soit stratégique
  • Rédiger les documents requis
  • Préparer votre demande de prêt hypothécaire commercial
  • Présenter votre dossier de financement de façon conforme
  • etc.

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Communiquez avec un expert en prêt hypothécaire commercial dès maintenant

Contactez sans hésiter les conseillers hypothécaires, partenaires de Soumissions Prêt Hypothécaire, notre plateforme de demande de soumissions en ligne. Pour ce faire, il vous suffit de remplir gratuitement le court formulaire de demande de soumissions qui figure sur cette page.

Vous recevrez rapidement et sans obligation une proposition de service provenant d’un des meilleurs courtiers hypothécaires ou conseillers financiers de votre région. Votre expert aura préalablement magasiné et comparé les financements hypothécaires pour entreprise offerts par les prêteurs privés, institutions financières… faisantcpartie de son vaste réseau.

Le courtier hypothécaire vous aidera à identifier les meilleures solutions parmi le prêt privé ou chez les institutions financières.

Comptez sur le soutien d’un vrai professionnel en prêt hypothécaire commercial. Contactez Soumissions Prêt Hypothécaire.

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