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Remplissez le formulaire ci-dessous et un Courtier Hypothécaire de votre région vous contactera rapidement pour vous aider à trouver la meilleure offre possible.
Liste des banques que peuvent proposer les Courtiers Hypothécaires au Québec
Category
Agences Hypothécaires
Votre hypothèque est fort probablement la plus grosse dette que vous aurez à contracter au cours de votre vie.
Il est important de prendre le temps de la magasiner afin d’obtenir le taux le plus avantageux, et les meilleures conditions.
Au Québec, il y a des dizaines de prêteurs hypothécaires et de banques avec qui vous pouvez faire affaire pour votre financement.
Cela étant dit, la vaste majorité des propriétaires ont avantage à consulter un courtier hypothécaire pour magasiner leur prêt.
Ce que peu de gens savent, c’est que les courtiers hypothécaires ont accès à une certaine liste de banques qu’ils peuvent proposer à leurs clients.
Avez-vous déjà magasiné votre hypothèque avec un courtier hypothécaire ?
Quand vient le temps de trouver le financement pour l’achat d’une propriété, c’est souvent une période stressante. Le réflexe de beaucoup de gens va être de se tourner directement vers leur banque.
De votre côté, avez-vous déjà magasiné votre hypothèque en consultant un courtier hypothécaire ?
Il s’agit réellement de la façon la plus efficace pour trouver le meilleur prêt hypothécaire sur le marché.
Pourquoi ? Parce que le courtier ne travaille pas pour les banques. Il est affilié avec plusieurs banques, et peut vous proposer n’importe quel produit de n’importe quelle banque avec qui il fait affaire.
De votre côté, vous avez un professionnel qui représente vos intérêts, qui vous explique les produits, et qui s’occupe de toute la paperasse. Ça vaut fait sauver du temps à coup sûr. Le plus beau dans tout ça ? C’est gratuit.
Un courtier hypothécaire peut comparer les taux et produits de +15 banques au Québec
La plus grande force d’un courtier hypothécaire est son habileté à comparer les taux et produits hypothécaires pour vous, sans effort et sans délai.
Les courtiers hypothécaires de Multiprêt, Hypotheca et des autres agences sont affiliés avec de nombreux prêteurs.
En consultant un courtier, vous pouvez :
- Comparer les taux et produits de +15 banques
- Trouver la banque qui offre le taux #1
- Réserver ce taux jusqu’à 90 jours en avance
Si vous avez l’habitude de simplement consulter votre banque, sachez que ce n’est pas une façon de faire optimale. Le secret pour économiser, c’est de comparer et magasiner. C’est le rôle des courtiers !
À savoir : les courtiers n’ont pas accès à TOUTES les banques !
Parlons maintenant d’une notion moins bien comprise par les clients en lien avec les services de courtage hypothécaire au Québec.
Dans les faits, les courtiers hypothécaires n’ont PAS accès à TOUTES les banques au Québec. Pourquoi ? Parce que certaines banques refusent que leurs produits soient distribués par des courtiers.
Les courtiers ont donc accès aux produits de CERTAINES banques. Au total, on compte généralement plus de 20 prêteurs, mais il y a en réalité 15 grandes banques affiliées.
Il se peut que votre banque actuelle ne se retrouve pas dans la liste des prêteurs affiliés. Cependant, sachez que toutes les banques offrent des produits hypothécaires similaires, et que votre courtier va vraiment vous recommander le bon produit pour vous, et non pas seulement en fonction du taux.
Les 15 Prêteurs Hypothécaires affiliés avec les Courtiers au Québec
Quelles sont les banques que peuvent proposer les courtiers hypothécaires à leurs clients au Québec ? Voilà une bonne question.
Vous trouverez ici-bas la liste des banques et prêteurs que peuvent proposer les courtiers hypothécaires à leurs clients. Parmi la liste, vous trouverez des grandes banques canadiennes ainsi que des plus petits prêteurs dont vous n’avez probablement jamais entendu parler.
Pour comparer les offres, produits et taux de ces différents prêteurs avec un courtier, remplissez le formulaire sur cette page.
Banque Manuvie
IA Groupe Financier
La Capitale
First National
MCAP
B2B Banque
Banque Équitable
Home Trust
Banque HomeEquity
Merix and Lendwise
Pentor
SimpliciT
Quelles banques ne sont pas affiliées avec les courtiers hypothécaires ?
Certaines banques refusent de proposer leurs produits via des courtiers hypothécaires.
En utilisant les services d’un courtier, vous ne verrez donc pas certaines offres. Les principales grandes banques non affiliées sont :
- Banque Royale du Canada
- Banque de Montréal
- Banque Nationale
- CIBC
- Banque Laurentienne
- HSBC
- Et plus encore !
Votre courtier hypothécaire peut comparer les taux et produits de ces banques, car leurs offres sont visibles en ligne, mais il ne peut pas vous les proposer. Si vous trouvez une offre de l’un de ces prêteurs qui vous intéresse, il en trouvera une équivalente ou une meilleure parmi ses prêteurs affiliés.
Grandes banques Canadiennes : la Banque Royale du Canada (RBC)
Histoire :
La RBC a été fondée en 1864 à Halifax, en Nouvelle-Écosse, sous le nom de Merchants Bank of Halifax. Au fil des années, elle a connu une expansion considérable, notamment à travers des fusions et des acquisitions. En 1901, elle est devenue la Banque Royale du Canada. Depuis lors, la banque a développé ses activités à l’échelle nationale et internationale.
Profil :
Cette banque offre une gamme complète de services financiers. Parmi ceux-ci : la banque de détail, la gestion de patrimoine, les services bancaires aux entreprises, la banque d’investissement et l’assurance. Elle est présente dans plus de 40 pays à travers le monde et compte des millions de clients.
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Banque Royale du Canada (RBC) |
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Taille et envergure : |
Gamme de produits et services : |
Innovation technologique : |
Réputation et solidité financière : |
Engagement social : |
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Banque importante en terme d’actifs et de capitalisation boursière. Vaste réseau de succursales. Accès étendu aux services bancaires en ligne. |
Produits et services adaptés aux particuliers, aux petites et grandes entreprises. Comptes de chèques et d’épargne, des prêts hypothécaires, des services d’investissement et de gestion de patrimoine, des solutions de financement commercial. |
Outils et applications numériques avancés : services bancaires mobiles, paiements sans contact et solutions de gestion financière en ligne. |
Solide réputation de stabilité et de fiabilité. Solides ratios de capitalisation. Cote de crédit élevée. |
Engagement dans des initiatives sociales et communautaires (éducation, santé et environnement). |
Grandes banques Canadiennes : la Banque Toronto-Dominion (TD)
Histoire :
La Banque TD a été fondée en 1855 à Toronto, en Ontario, sous le nom de Bank of Toronto. En 1955, elle a fusionné avec la Dominion Bank pour former la Banque Toronto-Dominion. Depuis lors, la banque a connu une expansion nationale et internationale (notamment aux États-Unis).
Profil :
Cette banque est une institution financière diversifiée. En effet, elle propose des services bancaires : de détail, aux entreprises, d’investissement. Elle propose également des services de gestion de patrimoine et d’assurance. Enfin, la Banque TD est présente dans plus de 20 pays à travers le monde.
Banque Toronto-Dominion (TD Bank) | ||||
Présence internationale : | Gamme de produits et services : | Innovation technologique : | Réputation et solidité financière : | Service à la clientèle : |
TD est l’une des banques canadiennes les plus internationales. Elle a une présence significative aux États-Unis. | Gamme complète de produits et services financiers pour les particuliers et les entreprises. Comptes de chèques et d’épargne, prêts hypothécaires, cartes de crédit, services d’investissement, solutions de financement commercial… | Outils et applications numériques avancés pour faciliter les opérations bancaires en ligne et mobiles. Elle offre les paiements sans contact, la gestion financière et les services bancaires à distance. | Solide réputation de stabilité et de solidité financière. Solides ratios de capitalisation. Une cote de crédit élevée.
| Heures d’ouverture étendues dans certaines succursales. Service téléphonique 24/7. Assistance en ligne. |
Grandes banques Canadiennes : la Banque de Montréal (BMO)
Histoire :
La BMO a été fondée en 1817 à Montréal, au Québec, sous le nom de Montreal Bank. Elle est la plus ancienne banque canadienne en activité continue. Au fil des ans, la banque a connu une croissance et une expansion, tant au Canada qu’à l’international.
Profil :
Cette banque offre une vaste gamme de services financiers aux particuliers, aux entreprises et aux institutions. Ses domaines d’activité comprennent la banque de détail, la gestion de patrimoine, les services bancaires aux entreprises, les services bancaires d’investissement et l’assurance. La BMO est présente au Canada mais aussi à l’internationale, notamment aux États-Unis.
Banque de Montréal (BMO) | ||||
Engagement envers la clientèle : | Gamme de produits et services : | Réseau de succursales étendu : | Expertise en gestion de patrimoine : | Engagement social et environnemental : |
Service à la clientèle. Solutions financières adaptées aux besoins. Services bancaires et conseils financiers personnalisés. | Gamme complète de produits et services financiers pour les particuliers et les entreprises. Comptes de chèques et d’épargne, des prêts hypothécaires, des cartes de crédit, des services d’investissement, des solutions de financement commercial. | Réseau de succursales bien établi à travers le Canada. Services bancaires en personne. Plateforme en ligne et d’applications mobiles pour faciliter les opérations bancaires à distance. | Services de planification financière, de gestion de portefeuille et de succession pour les clients fortunés. | Engagement dans des initiatives sociales et environnementales. Elle soutient des projets communautaires et encourage la diversité et l’inclusion. |
Grandes banques Canadiennes : la Banque Scotia (Scotiabank)
Histoire :
La Banque Scotia a été fondée en 1832 à Halifax, en Nouvelle-Écosse. Elle est la troisième plus ancienne banque au Canada. Au fil des ans, elle a connu une expansion nationale et internationale. Elle a en effet élargi ses activités dans plus de 50 pays à travers le monde.
Profil :
C’est une banque internationale qui propose une large gamme de services bancaires et financiers aux particuliers, aux entreprises et aux institutions. Ses domaines d’activité comprennent la banque de détail, la banque commerciale et d’investissement, la gestion de patrimoine, les services bancaires internationaux et l’assurance.
Banque Scotia (Scotiabank) | ||||
Présence internationale : | Gamme de produits et services diversifiée : | Expertise en banque internationale : | Innovation technologique : | Engagement communautaire : |
Présence mondiale étendue, avec une forte présence en Amérique latine et aux Caraïbes. | Gamme complète de produits et services, comprenant des comptes de chèques et d’épargne, des prêts hypothécaires, des solutions de financement commercial, des services de gestion de patrimoine, des services bancaires d’investissement, des produits d’assurance. | Expertise approfondie en matière de banque internationale et de services aux entreprises internationales. | Services bancaires en ligne avancés, applications mobiles conviviales et solutions numériques pour faciliter les transactions et les opérations bancaires. | Elle soutient des programmes de responsabilité sociale, des projets communautaires, des initiatives environnementales et encourage la diversité et l’inclusion. |
Grandes banques Canadiennes : la Banque Canadienne Impériale de Commerce (CIBC)
Histoire :
La CIBC a été fondée en 1867 et est née de la fusion de deux banques, la Banque de Commerce et la Banque Impériale du Canada. Au fil des années, la CIBC a connu une croissance significative, tant au Canada qu’à l’échelle internationale, en se développant dans divers secteurs financiers.
Profil :
La banque CIBC propose des services bancaires : de détail, aux entreprises et d’investissement. Elle offre également des services de gestion de patrimoine et d’assurance. Elle est présente au Canada et dans certains marchés internationaux clés, notamment aux États-Unis et dans les Caraïbes.
Banque Canadienne Impériale de Commerce (CIBC) | ||||
Expertise dans les services aux entreprises : | Engagement envers l’innovation : | Succursales et guichets automatiques : | Gamme de produits et services diversifiée : | Engagement social et environnemental : |
Vaste expérience dans les services bancaires aux entreprises. Prêts commerciaux, solutions de financement, services de trésorerie et de gestion des paiements, conseils en matière de croissance et d’expansion commerciale. | Accent mis sur l’innovation technologique pour améliorer l’expérience client. Elle offre des services bancaires en ligne avancés, des applications mobiles conviviales, des solutions de paiement numérique et des outils de gestion financière pour faciliter les opérations bancaires quotidiennes. | Vaste réseau de succursales et de guichets automatiques à travers le pays. | Gamme complète de produits et services financiers (comptes de chèques et d’épargne, prêts hypothécaires, cartes de crédit, solutions d’investissement, produits d’assurance). | Initiatives sociales et environnementales. Soutient des causes communautaires, encourage la diversité et l’inclusion. Adopte des pratiques durables pour réduire son impact sur l’environnement. |
Grandes banques Canadiennes : la Banque Nationale du Canada (National Bank of Canada)
Histoire :
La Banque Nationale du Canada a été fondée en 1859 à Québec, sous le nom de Banque Nationale. Au fil des années, elle a connu une croissance et une expansion. Elle est ainsi devenue l’une des plus grandes banques du pays. Elle est fière de sa nature coopérative et de son enracinement au Québec
Profil :
Il s’agit d’une institution financière diversifiée qui offre des services bancaires de détail, des services bancaires aux entreprises, des services bancaires d’investissement, des services de gestion de patrimoine et de l’assurance. Elle est présente à travers le Canada, avec des succursales dans plusieurs provinces.
Banque Nationale du Canada (National Bank of Canada) | ||||
Expertise dans les services aux entreprises : | Engagement envers la communauté et la culture québécoise : | Gamme de produits et services adaptés : | Engagement technologique : | Expertise en gestion de patrimoine : |
Reconnue pour son expertise dans les services aux entreprises. propose des solutions de prêt, des services de trésorerie, des conseils en matière de croissance et de gestion financière. | En tant que banque québécoise, la Banque Nationale s’engage à soutenir la communauté et la culture québécoise. Elle est impliquée dans des initiatives sociales, des projets communautaires. | Gamme complète de produits et services financiers (comptes de chèques et d’épargne, prêts hypothécaires, cartes de crédit, solutions d’investissement, produits d’assurance). | Services bancaires en ligne, outils de gestion financière, solutions de paiement numérique. | Dispose d’une division de gestion de patrimoine qui offre des services de planification financière, de gestion de portefeuille et de conseils en investissement. |
Grandes banques Canadiennes : la Banque Laurentienne (Laurentian Bank)
Histoire :
La Banque Laurentienne a été fondée en 1846 à Montréal, sous le nom de Banque d’Épargne de la Cité et du District. Elle est devenue la Banque Laurentienne en 1987. Au fil des ans, la banque a connu une expansion et a élargi ses activités à travers le Canada.
Profil :
La Banque Laurentienne est une institution financière qui se concentre principalement sur le marché canadien. Elle offre des services bancaires de détail, des services bancaires aux entreprises, des services bancaires d’investissement, des solutions de financement hypothécaire résidentiel et commercial, ainsi que des services de gestion de patrimoine.
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Banque Laurentienne (Laurentian Bank) |
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Engagement régional : |
Expertise en financement hypothécaire : |
Services bancaires personnalisés : |
Réseau de succursales et services en ligne : |
Gamme de produits et services diversifiée : |
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Elle est profondément enracinée dans la province du Québec et entretient des relations étroites avec la communauté locale. Elle comprend les besoins et les spécificités régionales. |
Elle est reconnue pour son expertise en financement hypothécaire résidentiel et commercial. |
L’accent est mis sur le service à la clientèle personnalisé. Elle offre des conseils financiers et des solutions adaptées aux besoins spécifiques de ses clients. |
Réseau de succursales au Québec et plateforme en ligne pour les opérations bancaires. |
Gamme de produits et services financiers, tels que des comptes bancaires, des prêts et des marges de crédit, des services d’investissement, des solutions de gestion de patrimoine et des produits d’assurance. |
Pourquoi certaines banques ne veulent pas faire affaire avec des courtiers ?
La question se pose : pourquoi certaines banques acceptent de distribuer leurs produits via des courtiers hypothécaires, et d’autre non ?
Plusieurs raisons peuvent expliquer cela, mais les experts sont d’accord pour dire que cette décision se base sur 2 principaux facteurs :
Ils ne veulent pas de compétition
Certaines banques ne veulent pas de compétition directe pour leurs produits. Ils ne veulent pas que des courtiers les comparent en temps réel avec d’autres banques. Pour eux, il est plus avantageux de vendre leur produit en succursale avec leur client.
Ils ne veulent pas payer de commission
Par la suite, il faut comprendre que les banques qui distribuent leurs produits via des courtiers doivent leur verser une commission. Certaines banques ne veulent pas avoir à payer cette commission, et trouvent que cela diminue leur marge de profit. Ils veulent vendre leurs hypothèques via leurs propres conseillers maison.
Quels sont les avantages de magasiner son hypothèque via un courtier hypothécaire ?
Maintenant que vous connaissez quelles banques un courtier hypothécaire peut proposer ou non, feriez-vous affaire avec un tel professionnel pour trouver votre hypothèque ?
La très vaste majorité des acheteurs et propriétaires consultent un courtier hypothécaire au Québec. C’est parce que ça vient évidemment avec une foule d’avantages concrets.
En voici quelques exemples :
- Votre courtier est 100% indépendant des banques
- Il procède à l’évaluation de votre capacité d’emprunt
- Il monte votre dossier de financement
- Il agit comme intermédiaire entre vous et la banque
- Il comparer les taux et produits de +15 banques
- Il trouve la meilleure hypothèque à coup sûr
- Il vous fait économiser du temps et de l’argent
- Il maximise vos chances d’obtenir votre financement
Bref, un courtier vous offre une foule d’avantages indéniables qui peuvent réellement vous aider à économiser une fortune sur votre hypothèque. Ne vous passez pas de leurs services.
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